躲过天价罚单！拆解一批 ESG 风控优秀案例，看懂企业如何化解致命风险

ESG风险管理优秀案例众多，覆盖金融、保险、制造等多个行业。以下按领域分类梳理典型案例及其核心实践：

一、金融机构

1. 东方证券：全流程ESG风险管理体系

东方证券建立了“ESG风险识别—ESG风险评估—ESG风险控制”的完整管理流程，持续完善ESG风险筛查、尽职调查、风险触发与上报机制。公司发布《ESG风险管理办法》《ESG尽职调查指引》，明确尽职调查及风险上报机制，并不断完善信用风险内部评级模型。公司责任投资策略覆盖上市股票、固定收益、私募股权等多种资产类别，截至2025年底可持续投资规模达553.82亿元。2025年，东方证券MSCI ESG评级提升至全球同业最高的AAA级。

2. 中国工商银行：气候风险融入信用评估

工商银行率先响应“双碳”目标，将ESG理念系统融入公司治理、信贷投向与风险管理等环节。其核心创新在于将气候风险因素系统纳入预期信用损失模型，探索气候风险对银行信贷资产质量的量化影响路径，为我国银行业深化ESG风险管理提供了重要经验借鉴。

3. 恒丰银行：智能化ESG风控平台

恒丰银行搭建智能化风控平台，上线ESG风险管理系统，推动风险管理从“经验驱动”向“数据驱动”“模型管控”转变。该行将气候风险纳入全面风险管理，持续推进绿色运营。2025年Wind ESG评级跃升至A级，资产规模突破1.6万亿元。

4. 天津银行：气候风险压力测试

天津银行2025年将气候风险和机遇因素全面纳入业务和运营管理，协同国家气候中心创新开展包括物理风险、转型风险在内的气候风险压力测试。该行发布的《2025年度气候相关信息披露报告》是国内上市银行首份按照ISSB及财政部气候披露准则编制的专项报告。

二、保险公司

5. 中国人寿：气候情景分析与压力测试

中国人寿构建了覆盖治理、战略、风险管理、指标与目标四大核心维度的完整气候应对体系。2025年启动气候风险情景分析及压力测试，参考NGFS公开发布的气候变化情景，选定2050净零排放、低于2度、延迟转型等五类情景，分析气候变化对业务、资产和运营的潜在影响。公司设定以2025年为基准，到2030年温室气体减排10%、2055年实现运营碳中和的目标。2025年提供绿色保险风险保障1.82万亿元。

6. 中国太保：三层ESG管理架构

中国太保搭建了覆盖“董事会—管理层—执行层”的ESG管理架构，明确气候风险应对工作职责，将气候绩效指标纳入管理层绩效考核体系。公司基于IPCC等国际气候情景，评估台风、洪涝灾害对重点地区和主要险种的影响，综合考虑物理风险与转型风险。2025年绿色保险保费收入超660亿元，绿色投资规模超3000亿元-。

7. 平安产险：科技驱动的绿色金融实践

平安产险三项案例入选“2025年度深圳可持续金融优秀案例”，覆盖绿色金融支持实体经济、循环经济发展、生物多样性金融三大领域。在印尼门达让水电站项目中，平安产险运用遥感卫星技术实时监测地质形变与水文变化，依托鹰眼系统(DRS3.0)建立全周期动态风险预警机制。在循环经济领域，创新推出“数据驱动、保险链接、闭环管理”的综合金融服务模式。

8. 中信保诚人寿：ESG投研风控一体化平台

2025年，中信保诚人寿建成独立的ESG投研与风险管理一体化平台，实现ESG投研分析与风险管控的数字化、智能化升级。平台为投资研究提供精准数据支撑，前瞻识别ESG风险点，实现对持仓资产ESG表现的全面监测与分析。截至2026年第一季度，绿色金融投资规模达201.87亿元。

三、实体企业

9. 协鑫集成：气候风险整合入风险管理流程

协鑫集成将气候风险整合至公司风险管理流程，从治理、策略、风险管理及指标与目标四大维度构建气候变化管理体系。公司承诺以2024年为基准年，到2035年范围一与范围二绝对排放量减少64.7%-
。公司还打造了覆盖组织碳盘查、产品碳足迹管理、碳减排优化和碳普惠文化的“协鑫碳链”管理平台。

10. 中钨高新：ESG治理与绩效深度绑定

中钨高新构建“决策—管理—执行”三层ESG治理架构。公司将ESG绩效与经营管理深度绑定——总经理年度业绩任务书中明确纳入研发经费投入强度、生态环保投入两项可持续发展关键考核指标。公司将环境风险纳入全面风险管理系统，常态化管理环境保护相关风险。2024年研发投入6.94亿元，研发人员占比16.18%。

从上述案例可以看出ESG风险管理的几个共性趋势：

这些案例表明，领先企业正将ESG风险管理从被动合规转向主动的价值创造，通过制度、技术和绩效的有机结合，实现可持续发展与商业竞争力的协同提升。

来源：碳云管理中心‌

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