上海银行推出绿色工厂综合金融服务方案

发布时间：2026-04-22 19:33:56浏览次数：

一、政策背景

当前，我国正加快推进制造业绿色化、智能化转型，工业和信息化部、中国人民银行联合印发《关于用好绿色金融政策支持绿色工厂建设的通知》（工信厅联节函〔2026〕490号），明确要求金融机构加大对绿色工厂建设的金融支持力度。为积极响应国家政策，切实服务制造业绿色转型发展，上海银行特制定绿色工厂综合金融服务方案，为绿色工厂及培育企业提供全场景、特色化金融支持，助力绿色工厂建设发展。

二、工作目标

上海银行依托“绿树城银”品牌，聚焦在绿色低碳技术应用、绿色管理体系优化上成效显著，或能耗、排放、资源循环利用指标达到行业领先水平的制造业绿色转型企业，围绕能源低碳化、资源高效化、生产洁净化、产品绿色化、用地集约化五大场景需求，通过特色化金融产品、专业化服务保障、专属化资源支持，精准对接绿色工厂研发、生产、改造、升级全生命周期资金需求，打造金融支持绿色工厂建设的标杆模式，推动制造业绿色低碳高质量发展。

三、支持场景

（一）能源低碳化

重点支持绿色工厂风电、光伏等可再生能源发电设施投建、储能系统建设及传统能源清洁化改造，同时支持绿电采购、绿证交易等需求。上海银行可提供能源管理贷匹配项目长期资金需求，配套集团现金管理服务实现绿电交易结算资金高效归集，助力绿色工厂企业布局绿色能源体系，提升可再生能源综合利用效率。

（二）资源高效化

重点支持绿色工厂工业固废、水资源循环利用以及绿色包装、再生塑料、生物质能等再生资源回收利用，同时支持碳核算、碳减排认证等需求。上海银行可提供绿色供应链融资赋能产业链上下游协同发展，配套碳金融产品服务，助力绿色工厂企业提升资源循环利用效率和碳资产运营能力。

（三）生产洁净化

重点支持绿色工厂工业废水废气等污染物治理设施建设与升级、清洁生产技术改造、节能环保装备更换及产线绿色化升级等项目。上海银行可提供中长期项目贷款匹配治污设施建设资金，无还本续贷保障环保设施日常运维，同时依托技术改造和设备更新再贷款政策提供专项融资，切实降低企业融资成本，助力绿色工厂企业实现生产过程洁净化管控。

（四）产品绿色化

重点支持绿色工厂绿色低碳产品研发攻关、生产制造、技术改造及工艺优化，聚焦新材料、节能装备等绿色产品创新，支持绿色产品出口、国际技术合作等需求。上海银行可提供中长期研发贷匹配产品研发资金需求、并购贷款助力企业收购绿色技术，配套跨境直贷、贸易融资、外汇套期保值等服务满足产品出海需求，全方位支持绿色工厂企业打造绿色产品体系，提升国际竞争力。

（五）用地集约化

重点支持绿色工厂厂房翻新改造、厂区空间优化升级，智能仓储、集约化生产设施建设及厂区环境综合治理等项目。上海银行可提供厂房贷适配厂区绿色化改造需求，绿色固定资产贷款支持集约化设施建设，助力绿色工厂企业提升土地利用效率，打造集约高效的绿色厂区。

四、特色产品

（一）基础产品

针对绿色工厂日常经营、项目建设需求，提供流动资金贷款、固定资产贷款等信贷产品。针对绿色低碳环保、“卡脖子”技术等研发资金需求，提供研发贷，期限最长可达5年，匹配企业长周期研发投入。针对产线升级、产业链整合需求，提供并购贷款支持绿色产业并购与技术收购。增信方式上优先支持排污权、环境权益、碳排放配额等形式质押。同步配套司库服务，提供账户管理、资金结算管理、资金集中管理、融资管理、项目管理工具，助力绿色工厂企业优化资金配置效率。

（二）绿色供应链

聚焦绿色工厂链主企业，覆盖产业链上下游全场景。以链主企业为核心，为上游供应商提供保理、订单融资、商票贴现、票据质押融资；为下游经销商提供预付款融资、存货质押、承兑开票业务。依托“上行e链”平台实现线上化申请、秒速放款，加快销售回款速度，覆盖节能环保装备制造、资源循环利用等产业链协同需求。

（三）可持续挂钩贷款

将贷款利率与企业关键绩效指标（KPI）、可持续发展绩效目标（SPT）挂钩，结合企业绿色发展规划，选取碳减排量、能源利用效率、绿色工厂建设进度等与企业主营业务高度关联的指标作为挂钩依据，引入第三方专业机构开展成效核验。根据企业年度绩效目标完成情况实行差异化利率，达标后可享利率优惠，以转型金融助力企业低碳发展并提升市场影响力。

（四）能源管理贷

重点支持风光储氢及节能产业链中项目公司、储能用户、节能服务企业等普惠客群，为其提供产能、用能、节能、储能或一体化能源管理等场景下的固定资产贷款，贷款资金专项用于能源管理领域固定资产项目的建设、购置、改造等。可基于不同场景下项目的预计回收金额及周期，匹配个性化还款计划及贷款期限。

（五）绿色/转型债券

为符合条件的绿色工厂企业提供债券发行全流程服务，助力企业对接资本市场。提供绿色债券承销与辅导服务，支付募集资金用于绿色项目建设、运营及补充配套流动资金或偿还绿色贷款。为传统高耗能转型企业提供转型债券承销服务，专项支持企业为适应环境改善和应对气候变化而开展的低碳转型领域的资金投入。将优质企业纳入债券投资项目库，提供债券存续期全流程管理服务。

（六）综合增值服务

为绿色工厂企业提供一站式综合咨询服务，助力企业对接政策红利、优化资源配置。协助企业对接国家、地方绿色工厂相关政策补贴，帮助企业完成政策申报材料准备。联动第三方专业服务机构，为企业提供碳核算、碳交易咨询等服务，助力企业提升绿色管理水平。

五、配套支持

（一）专项商机拓展

成立绿色工厂专项商机营销行动小组，对接工信部门获取国家及地方绿色工厂及培育企业名单，分层分类营销推动，建立客户需求跟踪机制，实现金融合作全流程跟进，推动绿色工厂客户商机高效转化。

（二）专属ESG评价

搭建ESG评级模型，从能源消耗量、温室气体及污染物排放量等定量指标和绿色治理多元定性指标角度，为绿色工厂企业开展ESG评级，结果作为授信全流程应用参考重要内容，引导企业提升绿色发展与可持续运营能力。

（三）专享资源倾斜

配置专项财务资源，给予绿色工厂企业融资差异化补贴，并充分运用碳减排支持工具等再贷款政策及地方财政贴息政策，多重政策协同发力，降低企业融资成本。

（四）专门审批通道

建立绿色工厂业务绿色审批通道，实行优先受理、优先审批，在严控风险的前提下，提升授信审批效率，保障绿色项目融资需求高效落地。

（五）专业团队服务